Sigorta acentesi Instagram DM ve WhatsApp otomasyonu

Bir sigorta acentesinde ayın son haftası: WhatsApp’ta biri "trafik poliçem yarın bitiyor, hemen teklif alabilir miyim?" diye yazmış, bir başkası aracının fotoğraflarını gönderip "arkadan çarptılar, ne yapmam lazım?" diye soruyor. Instagram’daki DASK hatırlatma gönderisinin altında "zorunlu mu, ne kadar?" yorumları birikmiş, geçen hafta kasko teklifi alan müşteri ise hâlâ sessiz. Sigortada teklif sorgusu hız işidir; geç dönülen talep çoğu zaman başka acentede poliçeye dönüşür. Sigorta acenteleri için inTusell bu mesajları tek kutuda toplar, teklif için gereken bilgiyi eksiksiz alır ve kesin teklifi, hasarı, riski acenteye bırakır.

Bu yazı, acentenin DM ve WhatsApp trafiğinde AI’ın neyi söyleyip neyi söylemediğini, hasar ihbarının nasıl karşılandığını ve yenileme ile takibin nasıl yürüdüğünü anlatıyor. Branş bilgisini AI’a öğretmeyi sigorta yapay zeka eğitimi, acentenin bir gününü bir sigorta acentesi inTusell’i nasıl kullanır yazısı anlatıyor; bu yazı serinin kanal tarafını ele alıyor.

Kısa cevap

"Kasko ne kadar?": AI primi söylemez, talebi toplar

Teklif sorusu en sık gelen mesajdır ve AI’ın en net çizgisi buradadır. Prim kişiye ve risk bilgisine göre değiştiği için AI rakam uydurmaz; bilgi tabanınızdaki branş bilgisinden hangi alanların gerektiğini bilir ve onları sırayla toplar.

Toplanan talep gelen kutunuzda eksiksiz bekler; teklifi WhatsApp’tan siz paylaşırsınız. Politikanız izin veriyorsa sabit ya da standart bir prim aralığını bilgi tabanına yazabilirsiniz, AI yalnız onu aktarır. Gece gelen "yarın bitiyor" mesajı sabaha kadar bekletilmez; ekip geldiğinde bilgisi tamamlanmış bir talep bulur.

Sigortacılık düzenlemeye tabidir; AI bireysel sigorta tavsiyesi vermez. "Şu poliçeyi al" ya da "bu teminat sana yeter" demez, poliçeye özel istisna yorumu yapmaz. Genel teminat kapsamını bilgi tabanından anlatır, nihai risk değerlendirmesini ve teklifi yetkili temsilciye bırakır.

Hasar ihbarı ve "kusurlu muyum?" sorusu

Müşteri çoğu zaman en stresli anında yazar: kaza, su baskını, hırsızlık. AI bu anda bir ön karşılama katmanıdır.

• Ne yapar: Bilgi tabanınıza girdiğiniz ilk adımları ve gereken belgeleri sıralar: tutanak, fotoğraf, poliçe numarası gibi. Müşteri hasarı WhatsApp’tan bildirir, fotoğraf ve belgeleri aynı konuşmada gönderir; hepsi gelen kutunuzda tek yerde durur.
• Ne yapmaz: "Bu hasar kesin ödenir" demez, "kusurlu sayılır mıyım?" sorusunda ihtimal sıralamaz. "Bu, poliçenizin kapsamına ve dosya detayına bağlı; temsilcimiz değerlendirsin" der.
• Kime gider: Konuşma aciliyetiyle birlikte temsilciye devredilir; devir tüm geçmişiyle Kararlar sayfasına düşer. Eksper süreci ve şirketle koordinasyon ekibinizde kalır; temsilci dosyayı baştan değil, AI’ın topladığı bilgiyle devralır.

Kesin teklif, poliçe iptali ve ödeme gerektiren sohbetler de aynı yoldan acenteye gelir. Hassas bir hasar sohbetini yalnız o konuşma için Onaylı ya da Duraklat moduna alabilirsiniz.

Yenileme ve sessiz müşteri: hatırlatıcı ekibe, takip AI’a

Yenileme tarafında net olalım: inTusell poliçe bitiş tarihini izlemez ve müşteriye kendiliğinden yenileme mesajı atmaz. Bunun yerine:

• Personel hatırlatıcısı. Poliçe bitişinden önceki bir güne kişi kartından hatırlatıcı kurarsınız; zamanı gelince bildirim yalnız sorumlu ekip arkadaşına gider, her sabah o gün işi olan kişiye tek bir özet gelir. Müşteriye mesajı siz yazarsınız.
• Duyuru. Bir grup müşteriye yenileme duyurusu yapmak isterseniz AI Kampanya Kurucu’ya hedefinizi yazarsınız; segment, mesaj ve kanal önerisi gelir, siz onaylarsınız. Tanıtım mesajı yalnız pazarlama izni olan kişilere gider.
• Müşteri yazınca. AI güncel bilgiyi (araç değişti mi, adres aynı mı, hasar oldu mu) toplar ve talebi temsilciye dolu aktarır.

Teklif alıp "fiyatlara bakayım" diyen müşteriye AI en fazla 3 takip mesajı yazar. Mesajlar konuşmanın bağlamına göre yazılır, yalnız çalışma saatlerinde ve WhatsApp, Instagram ya da Telegram’dan çıkar; web sohbetinden takip gitmez. Müşteri yanıt verince, randevu alınca ya da "yazmayın" deyince durur ve "yazmayın" diyen kişiye 90 gün takip gitmez. Takip ücretli paketlerde çalışır.

Kimin poliçeye yakın olduğunu görmek için AI her müşteriye 0-100 arası bir puan verir; satış aşamasına, mesaj sayısına, satın alma sinyallerine ve son mesajın tazeliğine bakar. Müşteri kartı Yeni Başvuru, İhtiyaç Analizi, Teklif Hazırlandı, Evrak Toplandı, Onay Bekleniyor ve Poliçe / Sözleşme aşamalarında ilerler; poliçe inTusell dışında kesildiği için "Tamamlandı" adımını ekibiniz işaretler. Ayrıntısı sigorta teklif ve poliçe yenileme otomasyonu yazısında.

Kimler için?

• Kasko, trafik ve DASK sorgusu Instagram ve WhatsApp’tan yoğun gelen, dönüş süresinde müşteri kaybeden acenteler.
• Kampanya gönderilerinin altında "fiyat?" yorumu biriken, yorumları DM’e taşımak isteyen ofisler.
• Seyahat sigortası ya da yabancı uyruklu sağlık poliçesi için İngilizce, Rusça ya da Arapça yazan müşterisi olan brokerler.
• Yenileme takibini defterden ya da hafızadan yürüten, sorumluyu kişi kartına bağlamak isteyen ekipler.

Kanallar: teklif sorusu nereden gelirse aynı kutu

WhatsApp. Poliçede ve kartvizitte yazan numara aynen kalır. Panelde çıkan QR’ı telefonla okutursunuz; panel o telefonda açıksa numarayı girip gelen 8 karakterlik eşleşme kodunu yazarsınız. Bu bağlantı Meta Business onayı istemez; resmi hat (Cloud API) Meta onayından sonra açılır. Her pakette bir WhatsApp hattı dahildir, hasar hattı gibi ikinci bir numara ücretli ek hattır. AI yalnız birebir sohbete yazar; müşteri ya da şirket gruplarında yanıt vermez.

Instagram. Facebook Sayfasına bağlı profesyonel hesapla Meta girişi yapılır, token kopyalanmaz. DM yanıtları bağlantıyla açılır; Instagram mesajlarının panele ulaşması birkaç dakika sürebilir. Yorumların "Instagram yorumları" adlı kendi anahtarı vardır ve varsayılan açıktır; hesap 24 Eylül 2026’dan önce bağlandıysa yorumlar için bir kez yeniden bağlanır. Kampanya gönderisinde akış:

1. Müşteri yoruma "DASK zorunlu mu, ne kadar?" yazar.
2. AI tek ve kısa bir yanıt bırakır: "Konutun bilgilerine göre değişiyor, DM’den yazarsanız gereken bilgileri alıp teklif hazırlayalım."
3. Konuşma DM’de sürer. Bağlantı taşıyan spam yorumlara yanıt yazılmaz; yoruma özel mesajla yanıt ("DM ile Yanıt") Meta onayından sonra açılır.

Telegram ve web sohbeti. İkisi de aynı kutuya düşer, Facebook Messenger yolda. Müşteri Rusça ya da Arapça yazarsa AI o dilde döner; tek bir "ok" ya da "hi" dili değiştirmez. Kanalların tamamı çözümler ve entegrasyonlar sayfalarında.

Sigorta acentesi hesabı Stajyer’le açılır: AI rutin yanıtları kendisi yollar, iptal ya da iade gibi bir adımda önce size danışır. İlk günlerde her yanıtı görmek isterseniz Tam onay’a alırsınız.

İlk hafta: acentede açılış sırası

1. Branş bilgisi. Çalıştığınız branşları, her branşta teklif için gereken bilgileri ve evrakı bilgi tabanına yazın; prim aralığı paylaşacaksanız onu da ayrı bir dosyaya koyun.
2. Hasar ilk adımları. Kaza, su baskını ve hırsızlık için ilk adımları ve belge listesini yazın; AI Deneme ekranında bir kaza mesajıyla deneyin.
3. Yenileme hatırlatıcıları. Yaklaşan poliçeler için kişi kartlarına hatırlatıcıları kurun ve her birine sorumlu ekip arkadaşını atayın.
4. Yanıtları okuyun. İlk günlerde Konuşmalar’da prim, teminat ve hasar yanıtlarına bakın; eksik bilgiyi bilgi tabanına, yanlış tonu AI Kuralları’na taşıyın.

Ne değildir?

• Prim hesaplama motoru değildir. Kesin primi söylemez, risk skoru üretmez; teklif talebini toplar.
• Vade radarı değildir. Poliçe bitişini izlemez, müşteriye kendiliğinden yenileme mesajı atmaz.
• Hasar dosyasını yürüten bir sistem değildir. İlk adımları söyler, dosyayı temsilciye taşır; eksperle iletişim ekibinizde kalır.
• Sigorta tavsiyesi veren bir aracı değildir. "Şu poliçeyi al" demez; bireysel risk değerlendirmesi yetkili temsilcidedir.

Sık sorulan sorular

Poliçelerde yazan numaramız değişir mi, Meta onayı gerekir mi?

Değişmez; kartvizitteki ve poliçedeki numara aynen kullanılır. WhatsApp’ı QR ya da 8 karakterlik eşleşme koduyla bağlarsınız ve bu yol Meta Business onayı istemez; resmi hat (Cloud API) Meta onayından sonra açılır. Instagram Meta girişiyle bağlanır, token kopyalanmaz.

"Kasko ne kadar?" diye yazana AI rakam verir mi?

Kesin prim söylemez; prim kişiye ve risk bilgisine göre değişir. Bunun yerine branşa göre gereken bilgiyi toplar: kaskoda plaka, ruhsat bilgisi, model yılı ve mevcut poliçe gibi. Talep gelen kutunuzda eksiksiz bekler, teklifi WhatsApp’tan siz paylaşırsınız.

Kaza sonrası "ne yapacağım?" yazan müşteriye AI ne der?

"Ödenir" ya da "ödenmez" demez, kusur yorumu yapmaz. Bilgi tabanınıza yazdığınız ilk adımları ve gereken belgeleri (tutanak, fotoğraf, poliçe numarası gibi) sıralar; müşteri fotoğraf ve belgeleri aynı konuşmada gönderir. Konuşmayı aciliyetiyle birlikte temsilciye devreder; eksperle iletişimi ekibiniz yürütür.

Poliçe bitiş tarihini AI takip edip müşteriye yazar mı?

Hayır. inTusell vade tarihini izlemez, müşteriye kendiliğinden yenileme mesajı atmaz. Kişi kartına bitişten önceki bir güne hatırlatıcı kurarsınız; bildirim yalnız sorumlu ekip arkadaşına gider ve yenileme mesajını siz yazarsınız. Müşteri yazdığında AI güncel bilgiyi toplar.

"Fiyatlara bakayım" deyip sessiz kalan müşteriye ne olur?

AI en fazla 3 takip mesajı yazar; mesajlar konuşmaya göre yazılır, yalnız çalışma saatlerinde WhatsApp, Instagram ya da Telegram’dan gider. Müşteri yanıt verince ya da "yazmayın" deyince durur; "yazmayın" diyen kişiye 90 gün takip gitmez. Takip ücretli paketlerde çalışır.

Hangi müşterinin poliçeye yakın olduğunu nasıl görürüm?

AI her müşteriye 0-100 arası bir puan verir: satış aşamasına, mesaj sayısına, satın alma sinyallerine ve son mesajın tazeliğine bakar. Müşteriler Yeni Başvuru, Teklif Hazırlandı, Evrak Toplandı ve Poliçe / Sözleşme gibi hazır aşamalarda ilerler.

Sonraki adım

Kanallar bağlandığında farkı AI’ın branşlarınızı ne kadar iyi bildiği yaratır. Branş bilgisini, teklif için toplanacak alanları ve tavsiye sınırını sigorta yapay zeka eğitimi yazısıyla kurun; acentenin bir gününü bir sigorta acentesi inTusell’i nasıl kullanır yazısında görün. Teklif talebinden yenileme hatırlatıcısına kadar takip düzeni sigorta teklif ve poliçe yenileme otomasyonu yazısında. Aynı "tavsiye vermez" çizgisinin başka sektörlerdeki hâli için klinik yapay zeka eğitimi ve tur acentesi yapay zeka eğitimi yazılarına bakabilirsiniz.

Sigorta acentelerine özel sayfa sigorta çözümü, paketler fiyatlandırma, diğer yazılar tüm yazılar sayfasında. Acentenizin kendi trafiğinde görmek için Demo iste formunu doldurun ya da hi@intusell.com adresine yazın; hattı beraber bağlar, ilk kasko ve DASK taleplerinde AI’ın hangi bilgiyi topladığına birlikte bakarız.