Bir sigorta acentesi / broker intusell yapay zekasını nasıl eğitir? Adım adım rehber

Bir sigorta acentesinin gelen kutusu hep aynı sorularla dolar: "Kasko ne kadar olur?", "Trafik poliçem ne zaman bitiyor?", "DASK zorunlu mu, ne kadar?", "Sağlık sigortası şunu karşılıyor mu?". Instagram gönderileri, WhatsApp hattı, web sitenizin altı — fark etmez; aynı yirmi soru günde yüz kez tekrar eder. Acente bir hasar dosyasıyla uğraşırken gece 22:00'de bir müşteri "yarın poliçem bitiyor, hemen teklif alabilir miyim" diye yazar ve sabaha kadar cevap bekler. Geç dönülen her teklif talebi başka acenteye gider; yenileme zamanı kaçan her müşteri rakibe yenilenir.

intusell bu yükü devralır. Ama bunu yapması için önce sizin acentenizi, çalıştığınız branşları ve teklif sürecinizi öğrenmesi gerekir. Bu yazı, bir sigorta acentesinin veya brokerin intusell yapay zekasını sıfırdan adım adım nasıl eğittiğini anlatıyor. Bu, sektör bazlı "yapay zekanı nasıl eğitirsin" serimizin sigorta bölümüdür ve serinin ana yazısıdır.

Kısa cevap

Eğitim neden önemli?

intusell bir hazır chatbot değildir; deneyimli bir acente asistanı ve teklif karşılayıcısı gibi davranan tam otonom bir AI satışçıdır. İyi bir asistan da işe ilk gün branşları tanımadan başlamaz: hangi sigorta türlerinde çalıştığınızı, hangi teminatları sunduğunuzu ve hangi soruyu acenteye bırakması gerektiğini bilmesi gerekir. Eğitim, AI'in iki şeyi doğru yapmasını sağlar: doğru bilgiyi vermek (teminat kapsamı, süreç bilgisi, çalışma saatleri) ve doğru sınırda durmak (emin olmadığı primi/kapsamı uydurmamak, bireysel tavsiye vermemek, kesin teklifi acenteye bırakmak).

Eğitilmemiş bir asistan ya çok genel cevap verir ya da bilmediği bir konuda tahmin yürütür. Sigortada tahmin pahalıdır: yanlış bir prim ya da "evet bu kasko her şeyi karşılar" gibi temelsiz bir cümle hem müşteriyi yanıltır hem acentenin sorumluluğunu doğurur. Bu yüzden eğitimin en kritik parçası, AI'a "neyi bildiğini" ve "bilmediğinde ya da kesin teklif/tavsiye gerektiğinde acenteye devretmesi gerektiğini" öğretmektir. İyi eğitilmiş asistan bilmediğinde durur.

Kimler için?

Bu rehber, gelen kutusu teklif sorularıyla ve yenileme talepleriyle yoğunlaşan, aynı sorulara tekrar tekrar cevap veren sigorta ekipleri içindir:

• Trafik, kasko, DASK ve konut branşlarında çalışan acenteler
• Tek başına çalışan ya da küçük ekipli sigorta acenteleri ve brokerler
• Sağlık, hayat ve tamamlayıcı sağlık sigortası satan ekipler
• Instagram ve WhatsApp'tan günde onlarca teklif talebi alan acenteler
• Çok sayıda eş zamanlı yenileme takibini elle yürütmekte zorlanan ofisler
• KOBİ ve ticari sigorta paketlerinde çok adımlı teklif süreci yöneten brokerler

Teknik bir ekibiniz olması gerekmez. Aşağıdaki adımların tamamı paneldeki bölümlerden, kod yazmadan tamamlanır.

Eğitimin yapısı: 5 temel adım + 2 sürekli adım

Eğitimi iki gruba ayırmak işinizi kolaylaştırır. İlk 5 temel adım asistanı çalışır hâle getirir; bu adımlar kurulumun bir kez yapılan kısmıdır. Ardından gelen 2 sürekli adım (etiket inceleme ve kanalları açma) asistanı kullandıkça keskinleştirdiğiniz, devam eden kısımdır. Aşağıda hepsini sırayla bulacaksınız.

1. Poliçe ve teminat bilgi tabanını yükleyin

Eğitimin temeli bilgi tabanıdır (RAG). Panelde Bilgi Tabanı bölümüne acentenizin tüm metinsel bilgisini yüklersiniz. AI her yanıt üretirken bu kaynakları otomatik arar ve yalnızca burada yazan bilgiyi kullanır. Sigortada bu, çalıştığınız branşlar ve teminat süreçleriniz demektir.

Desteklenen kaynak türleri:

Yüklediğiniz her dosya otomatik olarak parçalanır ve pgvector ile aranabilir hâle gelir. Bir "kasko teminat tablosu.pdf" yüklediğinizde, müşteri "cam kırılması kaskoya dahil mi?" diye sorduğunda AI doğru bölümü bulup teminat kapsamını açıklar.

Sigorta acentesinde mutlaka yüklenmesi gerekenler: çalıştığınız branşlar (trafik, kasko, DASK, konut, sağlık, hayat, ferdi kaza, işyeri), her branşın teminat kapsamı ve istisnaları, teklif için gereken bilgiler (plaka, ruhsat, TC, yaş, adres vb.), hasar ve yenileme süreç bilgisi, çalışma saatleri ve en sık sorulan sorular. Önemli sınır: bilgi tabanı güncel tutulması gereken canlı bir kaynaktır. Bir teminat değiştiyse ya da yeni bir branş eklediyseniz bilgi tabanını güncellemeniz gerekir; doğru yanıtın temeli budur. Kesin prim ise bilgi tabanına yazılan sabit bir değer değildir — prim kişiye ve risk bilgisine göre değiştiği için AI prim vermez, teklif talebini toplar (bkz. 4. adım).

2. Teklif görüşmelerini ve çalışma saatlerini kurun

Bilgi tabanı "hangi teminatları sunduğunuzu" anlatır; randevu sistemi ise asistanın müşteriye gerçek bir görüşme saati verebilmesini sağlar. Sigortada bu çoğu zaman bir teklif görüşmesi, poliçe danışmanlığı ya da hasar dosyası görüşmesi olur. Panelde üç şeyi tanımlarsınız:

Bu üçü tanımlandığında AI artık havada saat vermez; çalışma saatlerinize ve dolu slotlara bakarak görüşme önerir. Aynı saate iki randevu (double-booking) sistem tarafından engellenir. Randevu oluşturulduğunda, Google Takvim bağlıysa randevu acentenin takvimine de tek yönlü kopyalanır. Müşteri, kendisine giden /manage-appointment/{token} bağlantısıyla görüşmesini kendi erteleyebilir veya iptal eder; bu, son dakika boşa yapılan planlamaları azaltır.

Sigortada teklif sürecinin asıl gücü ise randevudan çok takip motorundadır: teklif talebini toplamak ve poliçe yenileme zamanı yaklaşan müşteriye proaktif hatırlatma çıkmak. Bu motorun tüm ayrıntısını — teklif talebi toplama, yenileme hatırlatma ve takip akışı — ayrı bir yazıda topladık: sigorta teklif ve poliçe yenileme otomasyonu. Teklif ve randevu yeteneklerini çözümler sayfasında ve sigorta çözümü sayfasında da görebilirsiniz.

3. Persona ve tonu ayarlayın

AI'in ne söyleyeceğini ilk iki adımda öğrettiniz; şimdi nasıl söyleyeceğini belirleyeceksiniz. Panelde iki ayar var:

• Asistan adı (ai_persona_name): Müşteriye kendini hangi isimle tanıtacağı. Çoğu acente, ekibiyle uyumlu, güven veren ve net bir isim seçer.
• Ton (ai_tone): Sigorta için tipik ton sakin, güven veren ve açıklayıcıdır; müşterinin ihtiyacını ve riskini anlamaya çalışan, baskı yapmadan teklif görüşmesine taşıyan bir danışman dili. Tonu kendi acente kültürünüze göre daha kurumsal ya da daha samimi yapabilirsiniz.

Çok dilli not: Müşteri hangi dilde yazarsa AI o dilde cevap verir. Yurt dışından İngilizce, Arapça ya da Rusça yazan müşterilere siz ayrı bir şey yapmazsınız; asistan dili otomatik algılar ve tonunuzu koruyarak o dilde yanıtlar — yabancı müşterinin teklif talebi de kaçmadan toplanır.

4. Yanıt kurallarını ve sınırları belirleyin

Persona "kim olduğunu", yanıt kuralları "nasıl davranacağını" tanımlar. Sigortada bu adım iki işi birden görür: satış disiplininizi aktarmak ve AI'in nerede durup acenteye devredeceğini çizmek. AI Yönetici Sohbeti ile, tıpkı bir ekip arkadaşınıza talimat verir gibi düz Türkçe yazarak kural eklersiniz.

Sigorta acenteleri için tipik kurallar:

• "Teklif istendiğinde primi sen söyleme; teklif için gereken bilgileri (plaka/ruhsat/TC/yaş/adres) eksiksiz topla ve acenteye ilet."
• "Teminat kapsamını bilgi tabanından açıkla; ama 'bu poliçe sana yeter' gibi kişisel tavsiye verme, ihtiyaç analizini acenteye bırak."
• "Emin olmadığın teminat, istisna veya hasar sonucunu söyleme; bilgiyi acenteye soracağını belirt ve devret."
• "Hasar dosyası, ödeme ve poliçe iptali süreçlerini her zaman acenteye aktar."

Sigortada en sık yapılan hata, AI'in elinde olmayan bir bilgiyi (örneğin kesin bir prim ya da "kesin karşılar" gibi bir teminat vaadi) doğruymuş gibi söylemesidir. Üstelik sigortacılık düzenlemeye tabidir: AI bireysel sigorta tavsiyesi vermez, yalnızca bilgilendirir ve yetkili acenteye yönlendirir — tıpkı hukuk ve sağlıkta uzmana yönlendirdiği gibi. intusell'de buna karşı iki katman çalışır. Asıl kontrol şudur: AI, sistem talimatıyla baştan yalnızca bilgi tabanındaki bilgiyi kullanacak, prim/tavsiye üretmeyecek ve emin olmadığında devredecek şekilde sınırlandırılır. İkinci katman, yanıtları tarayıp riskli ifadeleri işaretleyen koruma katmanıdır; bu katman varsayılan olarak gözlem (shadow) modunda çalışır, yani yanıtı sert biçimde bloklamaz, tespit eder ve işaretler. Yani asıl güvence, AI'in baştan abartılı vaat veya temelsiz prim üretmeyecek şekilde sınırlandırılmasıdır.

İki farklı yaklaşımı karşılaştırmak isterseniz A/B test özelliğini kullanabilirsiniz: örneğin daha bilgilendirici bir tonla teklif görüşmesine daha doğrudan çağıran bir kapanışı %50-%50 trafikle yan yana koyup hangisinin daha çok teklif talebine dönüştüğünü ölçersiniz.

5. Geçmiş görüşmelerden öğretin

Burası eğitimi "iyi"den "acentenize özel"e taşıyan adımdır. Panelde geçmiş satış görüşmelerinizin ses kayıtlarını (MP3, MP4, WAV, M4A) yükler ve her birini Kazanıldı veya Kaybedildi olarak işaretlersiniz — örneğin müşteri poliçeyi yaptırdı/yeniledi mi, yoksa başka acenteye mi gitti.

Sistem bu kayıtları iki şekilde kullanır:

Böylece en iyi acentenizin müşterinin ihtiyacını nasıl anladığını, "biraz düşüneyim" diyeni teklif görüşmesine nasıl taşıdığını, "rakipte daha ucuz" itirazını nasıl karşıladığını AI öğrenir. KVKK tarafı korunur: yüklenen kayıtlarda PII (kişisel veri) maskeleme ve açık rıza uygulanır — sigortacılıkta TC, plaka ve poliçe gibi hassas veriler bulunduğu için bu adım özellikle önemlidir.

Bu adım zorunlu değildir, ama atlamayın. Bilgi tabanı AI'a "ne" bildiğini, geçmiş görüşmeler "nasıl sattığınızı" öğretir. İkisi birleştiğinde asistan gerçekten deneyimli bir sigorta danışmanına benzer.

6. Etiket inceleme ile düzeltin (sürekli adım)

İlk beş adım AI'i çalışır hâle getirir. Bundan sonrası onu zamanla mükemmelleştiren sürekli kısımdır. Her AI yanıtı bir etiket inceleme kuyruğuna düşer. Burada üç şey yapabilirsiniz: onayla, reddet veya düzelt.

AI bu düzeltmelerden öğrenir. Diyelim bir teminatın istisnasını eksik anlattı ya da bir branşın gerekli evrakını yanlış saydı; düzeltirsiniz, benzer durumlarda artık doğru ifadeyi kullanır. Zamanla acentenize özel kalıplar (teminatları anlatma tarzınız, teklif için bilgi toplama akışınız, yenilemeye yönlendirme diliniz) birikir.

İlk iki hafta günde 10-15 dakika bu kuyruğa bakmanızı öneririz. Bu süre boyunca düzeltme oranı hızla düşer; çünkü AI sık yapılan hataları öğrenir. İnceleme, eğitimin "canlı" kısmıdır: sistem kullanıldıkça akıllanır.

7. Kanalları açın (sürekli adım)

Eğitim hazır olduğunda asistanı müşterilerin önüne çıkarırsınız. intusell tüm kanalları tek bir gelen kutusunda toplar: Instagram DM, Instagram yorumları, WhatsApp, Facebook Messenger, Telegram, Web Chat ve e-posta.

Kanal açma yöntemleri:

• Meta kanalları (Instagram, Messenger): tek tık OAuth ile bağlanır.
• WhatsApp: telefonunuzdan QR kodu tarayarak yaklaşık 1 dakikada bağlanır — Meta Business onayı gerektirmez. Resmi Cloud API seçeneği de mevcuttur.

Sigortada ilk açılacak iki kanal genelde WhatsApp ve Instagram DM'dir, çünkü teklif soruları ve "poliçem bitiyor" mesajları en çok buralara akar. Instagram yorum otomasyonu ise Meta onayına bağlı olarak kademeli açılır; DM kapısı (instagram_dm_enabled) ile yorum kapısı (instagram_comments_enabled) ayrıdır. Yani önce DM'leri otomatikleştirip gönderilerin altındaki yorumları manuel tutabilir, yorum kapısı kademeli açıldığında onu da devreye alabilirsiniz.

İnsana devir için çalışma modları vardır: ai_only (her şeyi AI yanıtlar), human_only (her şey acenteye gider), hybrid (AI normalde yanıtlar, gerektiğinde acenteye tırmandırır). Çoğu acente hybrid ile başlar; AI teklif sorusu ve yenileme trafiğini karşılar, hasar dosyası ve kesin teklif gerektiren sohbetler acenteye gider. Instagram ve WhatsApp otomasyonunun ayrıntıları için: sigorta için Instagram ve WhatsApp teklif otomasyonu.

Eğitim ne kadar sürer?

Çalışan bir kurulum yarım gün sürer:

1. Branş ve teminat bilgisini bilgi tabanına yükleme: 1-2 saat (teminat tablolarınız hazırsa daha kısa)
2. Teklif görüşme tipleri ve çalışma saatleri: 20-30 dakika
3. Persona, ton ve ilk yanıt kuralları: 30 dakika
4. Kanalları bağlama: kanal başına 1-5 dakika

Ama "eğitim bitti" diye bir an yoktur. İlk iki hafta etiket inceleme kuyruğunda yanıtları onaylayıp düzelttikçe asistan acentenize göre keskinleşir; teminat bilgisini güncel tutmak ve A/B testleri de süregelen iyileştirmelerdir. Kurulum hızlıdır; ustalaşma süreklidir.

Ne değildir?

intusell'i doğru kategoriye koymak önemli, çünkü yanlış beklenti yanlış kuruluma yol açar.

• Bir online poliçe satış/karşılaştırma sitesi değildir. Kendi başına poliçe kesmez ya da fiyat karşılaştırması yayınlamaz; sizin branşlarınızı öğrenip müşteriyle iletişimi ve teklif talebini yürütür.
• Bir sigorta danışmanı değildir. Bireysel risk değerlendirmesi yapıp "şunu al" demez; teminatları bilgilendirir ve nihai tavsiyeyi yetkili acenteye yönlendirir.
• Prim hesaplayan bir motor değildir. Kesin primi söylemez; teklif için gereken bilgileri toplar, fiyatı acente nihai hale getirir.
• Bilgi uyduran bir bot değildir. Emin olmadığı teminat, istisna veya hasar bilgisini söylemez; bilmediğini açıkça belirtip acenteye devreder.

Kısacası: hazır kalıp cevap veren bir bot değil, eğittiğiniz ölçüde acentenizi temsil eden — ama bilmediği yerde duran, tavsiye vermeyen ve acenteye devreden — bir sigorta satış asistanı.

Sık sorulan sorular

Sigorta acentesi için yapay zeka eğitimi ne kadar sürer?

Çalışan bir kurulum yarım gün içinde tamamlanır: branş ve teminat bilgisini bilgi tabanına yükleme, teklif görüşme tipleri ve çalışma saatleri, persona ve ton ayarı, birkaç yanıt kuralı. Asıl incelik ilk haftalarda etiket inceleme kuyruğunda yanıtları onaylayıp düzeltirken birikir. Eğitim tek seferlik değil, süreklidir.

AI yanlış prim veya teminat söylerse ne olur?

AI yalnızca bilgi tabanına yüklediğiniz teminat ve süreç bilgisini kullanır; emin olmadığı bir prim tutarını, teminat kapsamını veya hasar sonucunu uydurmaz, bilmediğini söyleyip acenteye devreder. Kesin prim ve poliçe teklifi her zaman acentenin sorumluluğundadır; AI teklif talebini toplar, fiyatı acente nihai hale getirir.

AI eğitimi için teknik bilgi gerekir mi?

Hayır. Tüm eğitim panelden yapılır; kod, API anahtarı veya geliştirici gerekmez. Branş ve teminat bilgisini PDF/Excel olarak yüklersiniz, teklif görüşme tiplerini ve çalışma saatlerini girersiniz, yanıt kurallarını düz Türkçe yazarsınız. Kanalları tek tık OAuth ya da QR ile bağlarsınız.

AI sigorta tavsiyesi verir mi?

Hayır. intusell teminatları ve süreçleri bilgilendirir, teklif talebini toplar ve uygun adayı acenteyle görüşmeye taşır; ancak "şu poliçeyi al" veya "bu teminat sana yeter" gibi bireysel sigorta/risk tavsiyesi vermez. Kişiye özel risk değerlendirmesi ve nihai teklif yetkili acentenin işidir; AI bu sınırı baştan korur.

AI gece gelen teklif ve poliçe sorularına cevap verir mi?

Evet. Instagram gönderilerinin ve WhatsApp'ın altından gece gelen "kasko ne kadar, trafik poliçem ne zaman bitiyor, DASK zorunlu mu" gibi sorulara 7/24 anında yanıt verir, teklif isteyen adaydan gerekli bilgileri toplayıp acenteye iletir. Sabah ekip geldiğinde teklif talepleri eksiksiz ve sıralanmış olur.

Müşteri ve poliçe verileri KVKK açısından güvende mi?

Evet. intusell uçtan uca şifrelidir ve KVKK uyumludur. Sigortacılıkta topladığınız ad, TC, plaka, poliçe ve hasar gibi kişisel veriler şifreli saklanır; geçmiş görüşme kayıtlarını yüklerken PII maskeleme ve açık rıza uygulanır. Tüm veri tenant bazında izole edilir.

Sonraki adım

Asistanınızı eğittiniz; sırada onu günlük operasyonda kullanmak var. Serinin bir sonraki yazısı, eğittiğiniz intusell'i gerçek bir iş gününde nasıl çalıştıracağınızı anlatıyor: gece gelen teklif sorusu, teklif talebi toplama, yenileme takibi, hatırlatma ve müşteri takibi. Doğrudan oradan devam edin: bir sigorta acentesi intusell'i nasıl kullanır.

Bu, sektör bazlı serimizin sigorta ana yazısıydı. Aynı yapıyı başka sektörlerde de kurduk; örneğin spor salonları için spor salonu yapay zeka eğitimi, turizm için tur acentesi yapay zeka eğitimi ve sağlık için klinik yapay zeka eğitimi yazılarına göz atabilirsiniz.

Kuruluma başlamadan önce canlı görmek isterseniz Demo iste ile 20 dakikalık bir oturumda panelinizi birlikte açalım ya da hello@intusell.com adresine yazın. Paket ve kota detayları için fiyatlandırma sayfasına bakabilir, diğer rehberler için tüm yazılar listesine göz atabilirsiniz.