Sigorta acentesi yapay zeka eğitimi: adım adım rehber

Bir sigorta acentesinin gelen kutusu hep aynı sorularla dolar: "Kasko ne kadar olur?", "Trafik poliçem ne zaman bitiyor?", "DASK zorunlu mu, ne kadar?", "Sağlık sigortası şunu karşılıyor mu?". Instagram gönderileri, WhatsApp hattı, web sitenizin altı: fark etmez; aynı yirmi soru günde yüz kez tekrar eder. Acente bir hasar dosyasıyla uğraşırken gece 22:00’de bir müşteri "yarın poliçem bitiyor, hemen teklif alabilir miyim" diye yazar ve sabaha kadar cevap bekler. Geç dönülen her teklif talebi başka acenteye gider; yenileme zamanı kaçan her müşteri rakibe yenilenir.

inTusell bu yükü devralır. Ama bunu yapması için önce sizin acentenizi, çalıştığınız branşları ve teklif sürecinizi öğrenmesi gerekir. Bu yazı, bir sigorta acentesinin veya brokerin inTusell yapay zekasını sıfırdan adım adım nasıl eğittiğini anlatıyor. Bu, sektör bazlı "yapay zekanı nasıl eğitirsin" serimizin sigorta bölümüdür ve serinin ana yazısıdır.

Kısa cevap

Eğitim neden önemli?

inTusell basit bir chatbot değildir; WhatsApp, Instagram ve web sohbetine gelen mesajları yanıtlayan, randevu açan, müşteriyi satış akışında takip eden ve deneyimli bir acente asistanı gibi davranan bir AI satış asistanı ve CRM’dir. İyi bir asistan da işe ilk gün branşları tanımadan başlamaz: hangi sigorta türlerinde çalıştığınızı, hangi teminatları sunduğunuzu ve hangi soruyu acenteye bırakması gerektiğini bilmesi gerekir. Eğitim, AI’ın iki şeyi doğru yapmasını sağlar: doğru bilgiyi vermek (teminat kapsamı, süreç bilgisi, çalışma saatleri) ve doğru sınırda durmak (emin olmadığı primi/kapsamı uydurmamak, bireysel tavsiye vermemek, kesin teklifi acenteye bırakmak).

Eğitilmemiş bir asistan ya çok genel cevap verir ya da bilmediği bir konuda tahmin yürütür. Sigortada tahmin pahalıdır: yanlış bir prim ya da "evet bu kasko her şeyi karşılar" gibi temelsiz bir cümle hem müşteriyi yanıltır hem acentenin sorumluluğunu doğurur. Bu yüzden eğitimin en kritik parçası, AI’a "neyi bildiğini" ve "bilmediğinde ya da kesin teklif/tavsiye gerektiğinde acenteye devretmesi gerektiğini" öğretmektir. İyi eğitilmiş asistan bilmediğinde durur.

Kimler için?

Bu rehber, gelen kutusu teklif sorularıyla ve yenileme talepleriyle yoğunlaşan, aynı sorulara tekrar tekrar cevap veren sigorta ekipleri içindir:

• Trafik, kasko, DASK ve konut branşlarında çalışan acenteler
• Tek başına çalışan ya da küçük ekipli sigorta acenteleri ve brokerler
• Sağlık, hayat ve tamamlayıcı sağlık sigortası satan ekipler
• Instagram ve WhatsApp’tan günde onlarca teklif talebi alan acenteler
• Çok sayıda eş zamanlı yenileme takibini elle yürütmekte zorlanan ofisler
• KOBİ ve ticari sigorta paketlerinde çok adımlı teklif süreci yöneten brokerler

Teknik bir ekibiniz olması gerekmez. Aşağıdaki adımların tamamı paneldeki bölümlerden, kod yazmadan tamamlanır.

Eğitimin yapısı: 5 temel adım + 2 sürekli adım

Eğitimi iki gruba ayırmak işinizi kolaylaştırır. İlk 5 temel adım asistanı çalışır hâle getirir; bu adımlar kurulumun bir kez yapılan kısmıdır. Ardından gelen 2 sürekli adım (yanıtları gözden geçirip kurala çevirme ve kanalları açma) asistanı kullandıkça keskinleştirdiğiniz, devam eden kısımdır. Aşağıda hepsini sırayla bulacaksınız.

1. Poliçe ve teminat bilgi tabanını yükleyin

Eğitimin temeli bilgi tabanıdır (RAG). Panelde Bilgi Tabanı bölümüne acentenizin tüm metinsel bilgisini yüklersiniz. AI her yanıt üretirken bu kaynakları otomatik arar ve yalnızca burada yazan bilgiyi kullanır. Sigortada bu, çalıştığınız branşlar ve teminat süreçleriniz demektir.

Desteklenen kaynak türleri:

Yüklediğiniz her dosya otomatik olarak parçalanır ve pgvector ile aranabilir hâle gelir. Bir "kasko teminat tablosu.pdf" yüklediğinizde, müşteri "cam kırılması kaskoya dahil mi?" diye sorduğunda AI doğru bölümü bulup teminat kapsamını açıklar.

Sigorta acentesinde mutlaka yüklenmesi gerekenler: çalıştığınız branşlar (trafik, kasko, DASK, konut, sağlık, hayat, ferdi kaza, işyeri), her branşın teminat kapsamı ve istisnaları, teklif için gereken bilgiler (plaka, ruhsat bilgisi, yaş, adres gibi), hasar ve yenileme süreç bilgisi, çalışma saatleri ve en sık sorulan sorular. Önemli sınır: bilgi tabanı güncel tutulması gereken canlı bir kaynaktır. Bir teminat değiştiyse ya da yeni bir branş eklediyseniz bilgi tabanını güncellemeniz gerekir; doğru yanıtın temeli budur. Kesin prim ise bilgi tabanına yazılan sabit bir değer değildir: prim kişiye ve risk bilgisine göre değiştiği için AI prim vermez, teklif talebini toplar (bkz. 4. adım).

2. Teklif görüşmelerini ve çalışma saatlerini kurun

Bilgi tabanı "hangi teminatları sunduğunuzu" anlatır; randevu sistemi ise müşteriye gerçek bir görüşme saati verilebilmesini sağlar. Sigortada bu çoğu zaman bir teklif görüşmesi, poliçe danışmanlığı ya da hasar dosyası görüşmesi olur. Panelde üç şeyi tanımlarsınız:

Bu üçü tanımlandığında AI artık havada saat vermez. AI tarih, saat ve görüşme konusunu toplar. Sonrası hesabınızın kurulumuna bağlıdır: AI randevu araçları açıksa çalışma saatlerinize ve dolu saatlere bakar, uygun saate görüşme randevusunu kendisi açar; açık değilse talebi bu bilgilerle ekibinize aktarır, saati siz teyit edersiniz ya da müşteri online randevu sayfanızdan boş saati kendisi seçer. Hangisinin geçerli olduğunu AI Deneme’de bir görüşme randevusu isteyerek görürsünüz. Aynı saate iki randevu (double-booking) sistem tarafından engellenir. Randevu oluşturulduğunda, Google Takvim bağlıysa randevu acentenin takvimine de tek yönlü kopyalanır. Görüşmeden 1 gün ve 2 saat önce hatırlatma gider; müşteri mesajdaki bağlantıyla görüşmesini kendi erteleyebilir veya iptal edebilir, böylece boşa giden saat azalır. Google’da eklediğiniz bir etkinlik ise inTusell’deki saati kapatmaz.

Sigortada teklif sürecinin asıl ağırlığı ise randevudan çok takiptedir: teklif talebini eksiksiz toplamak, sessiz kalan adaya takip mesajı göndermek ve yenileme tarihini kişi kartındaki personel hatırlatıcısıyla ekibe düşürmek. inTusell poliçe bitiş tarihini kendisi izlemez. Bu düzenin tüm ayrıntısını ayrı bir yazıda topladık: sigorta teklif ve poliçe yenileme otomasyonu. Teklif ve randevu yeteneklerini çözümler sayfasında ve sigorta çözümü sayfasında da görebilirsiniz.

3. Persona ve tonu ayarlayın

AI’ın ne söyleyeceğini ilk iki adımda öğrettiniz; şimdi nasıl söyleyeceğini belirleyeceksiniz. Panelde iki ayar var:

• Asistan adı (ai_persona_name): Müşteriye kendini hangi isimle tanıtacağı. Çoğu acente, ekibiyle uyumlu, güven veren ve net bir isim seçer.
• Ton (ai_tone): Sigorta için tipik ton sakin, güven veren ve açıklayıcıdır; müşterinin ihtiyacını ve riskini anlamaya çalışan, baskı yapmadan teklif görüşmesine taşıyan bir danışman dili. Tonu kendi acente kültürünüze göre daha kurumsal ya da daha samimi yapabilirsiniz.

Çok dilli not: Müşteri hangi dilde yazarsa AI o dilde cevap verir. Yurt dışından İngilizce, Arapça ya da Rusça yazan müşterilere siz ayrı bir şey yapmazsınız; asistan dili otomatik algılar ve tonunuzu koruyarak o dilde yanıtlar: yabancı müşterinin teklif talebi de kaçmadan toplanır.

4. Yanıt kurallarını ve sınırları belirleyin

Persona "kim olduğunu", yanıt kuralları "nasıl davranacağını" tanımlar. Sigortada bu adım iki işi birden görür: satış disiplininizi aktarmak ve AI’ın nerede durup acenteye devredeceğini çizmek. AI Yönetici Sohbeti ile, tıpkı bir ekip arkadaşınıza talimat verir gibi düz Türkçe yazarak kural eklersiniz.

Sigorta acenteleri için tipik kurallar:

• "Teklif istendiğinde primi sen söyleme; teklif için gereken bilgileri (plaka/ruhsat/yaş/adres) eksiksiz topla ve acenteye ilet."
• "Teminat kapsamını bilgi tabanından açıkla; ama 'bu poliçe sana yeter' gibi kişisel tavsiye verme, ihtiyaç analizini acenteye bırak."
• "Emin olmadığın teminat, istisna veya hasar sonucunu söyleme; bilgiyi acenteye soracağını belirt ve devret."
• "Hasar dosyası, ödeme ve poliçe iptali süreçlerini her zaman acenteye aktar."

Sigortada en sık yapılan hata, AI’ın elinde olmayan bir bilgiyi (örneğin kesin bir prim ya da "kesin karşılar" gibi bir teminat vaadi) doğruymuş gibi söylemesidir. Üstelik sigortacılık düzenlemeye tabidir: AI bireysel sigorta tavsiyesi vermez, yalnızca bilgilendirir ve yetkili acenteye yönlendirir: tıpkı hukuk ve sağlıkta uzmana yönlendirdiği gibi. inTusell’de buna karşı iki katman çalışır. Asıl kontrol şudur: AI, sistem talimatıyla baştan yalnızca bilgi tabanındaki bilgiyi kullanacak, prim/tavsiye üretmeyecek ve emin olmadığında devredecek şekilde sınırlandırılır. İkinci katman bir çıkış süzgecidir (kalıp taraması ve ikinci bir model kontrolü): yanıtları tarar, yanıltıcı ifadeleri işaretler; her şeyi engellemez. Yani asıl güvence, AI’ın baştan abartılı vaat veya temelsiz prim üretmeyecek şekilde sınırlandırılmasıdır.

İki AI tonunu karşılaştırmak isterseniz beta aşamasındaki A/B testini kullanabilirsiniz: örneğin daha resmi bir tonla daha samimi bir tonu yanıtların yarısında birini, yarısında ötekini kullanarak yan yana dener, deney kartında hangisinin daha çok kazanıma dönüştüğünü görürsünüz. Bugün yalnız ton değişir; içerik ve kurallar aynı kalır.

5. Geçmiş görüşmelerden öğretin

Burası eğitimi "iyi"den "acentenize özel"e taşıyan adımdır. Panelde geçmiş satış görüşmelerinizin ses kayıtlarını (MP3, MP4, WAV, M4A) yükler ve her birini Kazanıldı veya Kaybedildi olarak işaretlersiniz, örneğin müşteri poliçeyi yaptırdı/yeniledi mi, yoksa başka acenteye mi gitti.

Sistem bu kayıtları iki şekilde kullanır:

Böylece en iyi acentenizin müşterinin ihtiyacını nasıl anladığını, "biraz düşüneyim" diyeni teklif görüşmesine nasıl taşıdığını, "rakipte daha ucuz" itirazını nasıl karşıladığını AI kazanılan görüşmelerden öğrenir. KVKK tarafı korunur: kayıt yüklemek açık onay ister ve dökümde telefon, e-posta, kimlik ve kart numaraları işlenmeden önce maskelenir. Sigortacılıkta kimlik ve poliçe gibi hassas veriler bulunduğu için bu adım özellikle önemlidir.

Bu adım zorunlu değildir, ama atlamayın. Bilgi tabanı AI’a "ne" bildiğini, geçmiş görüşmeler "nasıl sattığınızı" öğretir. İkisi birleştiğinde asistan gerçekten deneyimli bir sigorta danışmanına benzer.

6. Gözden geçirin ve kurala çevirin (sürekli adım)

İlk beş adım AI’ı çalışır hâle getirir. Bundan sonrası onu zamanla keskinleştiren sürekli kısımdır. Yanıtları AI Deneme ekranında ve Konuşmalar’da kontrol edersiniz. Diyelim AI bir teminatın istisnasını eksik anlattı ya da bir branşın gerekli evrakını yanlış saydı: doğru bilgiyi bilgi tabanına eklersiniz ya da AI Kuralları’na bir kural yazarsınız. Davranış Kütüphanesi’ndeki hazır kural paketlerini açıp kapatabilir, AI Yönetici Sohbeti’ne "fiyat sormadan önce ihtiyaç sorsun" gibi düz bir talimat yazabilirsiniz. Teminat anlatma tarzınız ve bilgi toplama akışınız böyle birikir.

Etiket Yönetimi ayrı bir kalite kaydıdır: müşteri memnuniyeti yanıtı, devredilen konuşmanın sonucu, kazanıldı/kaybedildi sınıflaması ve ekipten birinin elle verdiği etiket buraya düşer. Onaylar, reddeder ya da düzeltirsiniz; bu düzeltmeler kayıt olarak saklanır ama AI’ın bugünkü yanıt yazışını değiştirmez. Davranışı değiştiren yer bilgi tabanı ve kurallardır. Her yanıtı gitmeden önce görmek isterseniz Tam onay modunu ya da konuşmanın Onaylı modunu kullanırsınız.

İlk haftalarda yanıtlara her gün kısa bir göz atmanızı öneririz. İnceleme, eğitimin "canlı" kısmıdır.

7. Kanalları açın (sürekli adım)

Eğitim hazır olduğunda asistanı müşterilerin önüne çıkarırsınız. inTusell tüm kanalları tek bir gelen kutusunda toplar: Instagram DM, Instagram yorumları, WhatsApp, Telegram ve Web Chat.

Kanal açma yöntemleri:

• Instagram: Meta hesabınızla giriş yapıp Sayfanızı ve Instagram hesabınızı seçerek bağlanır; Facebook Sayfasına bağlı profesyonel hesap gerekir.
• WhatsApp: QR kodu okutarak ya da telefon numaranızla aldığınız 8 karakterlik eşleşme koduyla bağlanır; numaranız aynı kalır, Meta Business onayı gerektirmez. Resmi WhatsApp hattı (Cloud API) Meta onayından sonra açılacak.

Sigortada ilk açılacak iki kanal genelde WhatsApp ve Instagram DM’dir, çünkü teklif soruları ve "poliçem bitiyor" mesajları en çok buralara akar. Instagram yorum otomasyonu da canlıdır. DM yanıtları Instagram bağlanınca zaten açıktır; yorum yanıtlarının ise Instagram kartında kendi anahtarı vardır ("Instagram yorumları") ve varsayılan olarak açıktır. İsterseniz bu anahtarı kapatıp gönderilerin altındaki yorumları bir süre manuel yanıtlayabilir, hazır olduğunuzda açabilirsiniz. Instagram’ı 24 Eylül 2026’dan önce bağladıysanız yorumlar için bir kez yeniden bağlamanız gerekir.

Hesap genelinde üç çalışma modu vardır (İşletmem › Talimatlar › AI Ayarları › "AI Gelişmiş Ayarlar"): Stajyer (varsayılan; yanıtları kendisi gönderir, iptal ya da iadeden önce size sorar), Kıdemli (iptal ve iadeyi de kendisi yapar) ve Tam onay (WhatsApp, Instagram ve Telegram’da her yanıt onayınızı bekler). Her modda AI teklif sorusu trafiğini karşılar; hasar dosyası ve kesin teklif gerektiren sohbetleri acenteye devreder, devir Kararlar sayfasına düşer. Tek bir konuşmayı Onaylı, Gölge ya da Duraklat moduna da alabilirsiniz. Instagram ve WhatsApp otomasyonunun ayrıntıları için: sigorta için Instagram ve WhatsApp teklif otomasyonu.

Eğitim ne kadar sürer?

Süreyi en çok belgelerinizin hazır olup olmadığı belirler. Çalışan bir kurulumun adımları:

1. Branş ve teminat bilgisini bilgi tabanına yükleme (teminat tablolarınız hazırsa en kolay adım)
2. Teklif görüşme tipleri ve çalışma saatleri
3. Persona, ton ve ilk yanıt kuralları
4. Kanalları bağlama

Ama "eğitim bitti" diye bir an yoktur. İlk haftalarda gördüğünüz eksikleri bilgi tabanına ve AI Kuralları’na ekledikçe asistan acentenize göre keskinleşir; teminat bilgisini güncel tutmak ve ton denemeleri de süregelen iyileştirmelerdir. Kurulum hızlıdır; ustalaşma süreklidir.

Ne değildir?

inTusell’i doğru kategoriye koymak önemli, çünkü yanlış beklenti yanlış kuruluma yol açar.

• Bir online poliçe satış/karşılaştırma sitesi değildir. Kendi başına poliçe kesmez ya da fiyat karşılaştırması yayınlamaz; sizin branşlarınızı öğrenip müşteriyle iletişimi ve teklif talebini yürütür.
• Bir sigorta danışmanı değildir. Bireysel risk değerlendirmesi yapıp "şunu al" demez; teminatları bilgilendirir ve nihai tavsiyeyi yetkili acenteye yönlendirir.
• Prim hesaplayan bir motor değildir. Kesin primi söylemez; teklif için gereken bilgileri toplar, fiyatı acente nihai hale getirir.
• Bilgi uyduran bir bot değildir. Emin olmadığı teminat, istisna veya hasar bilgisini söylemez; bilmediğini açıkça belirtip acenteye devreder.

Kısacası: hazır kalıp cevap veren bir bot değil; eğittiğiniz ölçüde acentenizi temsil eden, bilmediği yerde duran, tavsiye vermeyen ve acenteye devreden bir AI satış asistanı ve CRM.

Sık sorulan sorular

Sigorta acentesi için yapay zeka eğitimi ne kadar sürer?

Çalışan bir kurulum şu adımlardan oluşur: branş ve teminat bilgisini bilgi tabanına yükleme, teklif görüşme tipleri ve çalışma saatleri, persona ve ton ayarı, birkaç yanıt kuralı. Süreyi en çok belgelerinizin hazır olması belirler; asıl incelik, ilk haftalarda AI Deneme’de ve gerçek konuşmalarda gördüğünüz eksikleri bilgi tabanına ve AI kurallarına ekledikçe birikir. Eğitim tek seferlik değil, süreklidir.

AI yanlış prim veya teminat söylerse ne olur?

AI yalnızca bilgi tabanına yüklediğiniz teminat ve süreç bilgisini kullanır; emin olmadığı bir prim tutarını, teminat kapsamını veya hasar sonucunu uydurmaz, bilmediğini söyleyip acenteye devreder. Kesin prim ve poliçe teklifi her zaman acentenin sorumluluğundadır; AI teklif talebini toplar, fiyatı acente nihai hale getirir.

AI eğitimi için teknik bilgi gerekir mi?

Hayır. Tüm eğitim panelden yapılır; kod, API anahtarı veya geliştirici gerekmez. Branş ve teminat bilgisini PDF/Excel olarak yüklersiniz, teklif görüşme tiplerini ve çalışma saatlerini girersiniz, yanıt kurallarını düz Türkçe yazarsınız. Instagram’ı Meta girişiyle, WhatsApp’ı QR kodla ya da eşleşme koduyla bağlarsınız.

AI sigorta tavsiyesi verir mi?

Hayır. inTusell teminatları ve süreçleri bilgilendirir, teklif talebini toplar ve uygun adayı acenteyle görüşmeye taşır; ancak "şu poliçeyi al" veya "bu teminat sana yeter" gibi bireysel sigorta/risk tavsiyesi vermez. Kişiye özel risk değerlendirmesi ve nihai teklif yetkili acentenin işidir; AI bu sınırı baştan korur.

AI gece gelen teklif ve poliçe sorularına cevap verir mi?

Evet. Instagram’dan ve WhatsApp’tan gece gelen "kasko ne kadar, trafik poliçem ne zaman bitiyor, DASK zorunlu mu" gibi sorulara mesai dışında da yanıt verir, teklif isteyen adaydan gerekli bilgileri toplayıp acenteye iletir. Sabah ekip geldiğinde teklif talepleri gelen kutusunda eksiksiz bekler.

Müşteri ve poliçe verileri KVKK açısından güvende mi?

Veriler şifreli saklanır ve her işletmenin verisi diğerlerinden ayrı tutulur. Hesabınızdaki verileri "Verilerimi İndir (KVKK)" ile indirir, müşterilerinize giden KVKK bildirimini kendi gizlilik bağlantınızla "Yasal bildirimler" bölümünden yönetirsiniz. Satış görüşmesi kaydı yüklemek açık onay ister; dökümde telefon, e-posta, kimlik ve kart numaraları maskelenir.

Sonraki adım

Asistanınızı eğittiniz; sırada onu günlük operasyonda kullanmak var. Serinin bir sonraki yazısı, eğittiğiniz inTusell’i gerçek bir iş gününde nasıl çalıştıracağınızı anlatıyor: gece gelen teklif sorusu, teklif talebi toplama, yenileme hatırlatıcıları ve müşteri takibi. Doğrudan oradan devam edin: bir sigorta acentesi inTusell’i nasıl kullanır.

Bu, sektör bazlı serimizin sigorta ana yazısıydı. Aynı yapıyı başka sektörlerde de kurduk; örneğin spor salonları için spor salonu yapay zeka eğitimi, turizm için tur acentesi yapay zeka eğitimi ve sağlık için klinik yapay zeka eğitimi yazılarına göz atabilirsiniz.

Kuruluma başlamadan önce canlı görmek isterseniz Demo iste ile kısa bir oturumda panelinizi birlikte açalım ya da hi@intusell.com adresine yazın. Paket ve kota detayları için fiyatlandırma sayfasına bakabilir, diğer rehberler için tüm yazılar listesine göz atabilirsiniz.